券商员工违规代客理财频发 投顾合规成券业痛点

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最近,广东证监局公布的行政监管措施的决定表明,由于私人接受客户委托买卖证券,以客户的名义借入和出售股票,而且客户的毋庸置疑回访期间的身份,国信证券广东南海分公司被责令增加内部合规检查的数量,并提交合规检查报告。

值得注意的是,6月份,信达证券销售部门的两名营销员工也为私人客户进行证券交易,然后客户将他们带到法院进行投资损失。法院裁定,信达证券的两名营销员工需要向投资人张某赔偿约243万元人民币和后续资本占用费用的80%。

严格监管客户管理实践

据了解,由于投资交易的特殊性,证券从业人员已经严格监管客户违反财务管理的行为,并直接写入法律。

根据《证券法》第145条,证券公司及其雇员不得接受客户委托购买或出售证券而不经过法律规定的营业场所。第二百一十五条规定,证券公司及其雇员违反本法规定,私自接受客户买卖证券的,责令改正,发出警告,没收违法所得,并处以罚款。非法收入的一倍和五倍。没有违法所得或者违法所得不足10万元的,处以10万元以上30万元以下的罚款。

近年来,投资市场中的非法财务管理问题不时发生。其中,少数从业者通过了解内幕信息,专业股票交易,承诺收入不变或协议收益分享来获取客户信任,从而私下交易或管理资金。此外,还有一些情况是客户主动诱导员工以补偿或同意分享收入的形式充当代理人。

信达证券陷入客户财富管理纠纷中

据了解,2014年2月,信达证券业务经理张某介绍了申某某在信达证券开立证券账户;同年3月10日,沉某某与信达证券高某某签订了许可协议书(以下简称“协议书”)。

上述协议的主要内容是沉某某委托高某某进行有偿代理业务的三个账户沉某某及其亲属在信达证券开立,这三个账户的初始总额是1100万元。并且说明开户后,沉某将通知高某某该账户的交易账号和交易密码(不包括转账密码,即经纪人向银行和银行提供的金钱密码)转让经纪人),交易将由高先生进行。

同时,在法院确定的事实中,沉某某与高某某之间的委托财务管理合同包含保证条款。例如,协议规定高某某必须保证沉某的月固定收益为2%等。法院认为,作为担保条款的沉某某和高某某签署的证券委托金融协议,是双方的真实含义,但违反了相关的证券法律法规,损害了金融秩序,损害了金融秩序。公共利益。这应该是一个无效的协议。

同时,高某某作为专业证券从业人员,应了解证券投资的风险,但仍选择与沉某签订委托理财协议,并承诺保证条款。原告存在重大错误和主要责任。沉某某也有一定的缺点。

最终,法院没有对索赔人的过度损失给予任何支持,并判处张某和高某向沉某支付242,655,0.4元和80%的后续资本占用费用。

对于此类纠纷,一些专家建议,一方面,经纪人应该限制员工,并代表客户采取纪律处分;另一方面,对投资者采取适当的保护原则,特别是如果当事人自愿,特别是投资者代客管理是违反规则的,那么一旦投资亏损,投资者自己就要承担,毕竟这是市场行为。

事实上,随着严格监管的推进,监管也加强了对代表客户的证券从业人员的查处。

2019年1月,中国证监会在《2018年证监会行政处罚情况综述》中透露,全年共违反法律法规处罚24起。

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